Кэшбэк
Выбирая дебетовую карту с опцией cash back, посетители зарубежных стран могут рассчитывать на возврат определенного процента на свой счет после совершения транзакции. Размер процентной ставки устанавливает банк-эмитент. В каждой финансовой организации свой кэшбэк. Обычно клиенту возвращается 1% от потраченной суммы. Однако некоторые банки предлагают держателям карт более выгодные условия. Клиент может самостоятельно выбрать категорию, на которую будут начисляться повышенные проценты. Чтобы получить подробные данные о преимуществах карты, нужно ознакомиться с информацией на сайте банка или проконсультироваться по телефону горячей линии.
Лучшие карты для путешествий в 2020—2021 году
В последние 10 лет приоритеты сильно изменились, и отечественные туристы, выезжающие за границу, предпочитают брать с собой не наличность, а пластиковые карты с необходимой суммой (хотя определенное количество «живых» денег при себе иметь все-таки нужно). Какому платежному средству отдать предпочтение? Каждый определяет это самостоятельно. Поэтому лучшие банковские карты для дальних путешествий – те, которые справляются со всеми возложенными на них задачами и позволяют снизить расходы на отдых.
При подборе «пластика» можно руководствоваться различными критериями. В каждом крупном банке есть своя карта для путешествий.
Банк «Тинькофф»
Эта финансовая компания предусмотрела все, чтобы ее клиентам было максимально комфортно:
- в организации приличный выбор карточных программ;
- оформить заявку на эмиссию «пластика» можно «онлайн», через интернет;
- личный кабинет пользователя – один из самых удобных среди других банков.
Tinkoff All Airlines
Уникальный банковский продукт от Tinkoff позволяет копить мили, которые впоследствии можно тратить на путешествия. Карта выпускается и в дебетовом, и в кредитовом вариантах. В числе ее преимуществ:
- быстрое оформление;
- бесконтактная оплата;
- наличие страховки путешественника;
- возможность компенсации авиабилетов;
- повышенный кэшбэк при бронировании билетов и гостиниц
Tinkoff Black дебетовая
При эмиссии черной карты «Тинькофф» используются две платежные системы – MasterCardWorld и Visa Platinum. Одновременно открывается мультивалютный счет в 3-х денежных единицах – рублях, долларах США и евро. Эта пластиковая карта отлично подходит для путешествий, поскольку она:
- удобна в эксплуатации;
- участвует в различных бонусных проектах;
- дает возможность накапливать средства и выгодно тратить их.
Tinkoff Platinum кредитная
Кредитная карта «Тинькофф Платинум» существенно облегчает процесс совершения покупок в режиме «онлайн». Расплачиваться дистанционно с помощью этого средства расчетов весьмакомфортно в связи с тем, что в банке очень удобный интернет-банкинг. Оплата покупок может осуществляться не только безналичным путем. Деньги с этого «пластика» можно снимать в любом банкомате. Максимальная сумма, которую предоставляет банк своим заемщикам, составляет 300000 рублей.
Alfa Travel
Еще одна карта Visa, предназначенная для путешествий, это «пластик», выпускаемый АО «Альфа Банк». Клиенты компании уже успели оценить все преимущества, которые дает это средство для расчетов:
- сотрудничество с огромным количеством перевозчиков;
- облегченный доступ к мультивалютным счетам;
- особые условия при накоплении миль;
- бесплатная расширенная страховка.
Сбербанк
Сберкарта Тревел, эмитируемая крупнейшим банком России, дает своим владельцам практически те же возможности. С ее помощью можно копить мили и в последующем компенсировать с их помощью до 99% стоимости туристических услуг (при покупке авиабилетов, оплате проживания в отелях). Карта предусматривает снятие наличности в любых банкоматах.
«Кукуруза»
Для путешествия за границу можно взять с собой не только обычный банковский «пластик», но и карту «Кукуруза». В числе преимуществ этого средства расчетов:
- возможность конвертировать рубли в европейскую и американскую валюту без дополнительной комиссии;
- получение кэшбэка при совершении безналичных операций;
- возможность снятия личных денежных средств и кредитных сумм в пределах установленного лимита.
«Билайн»
Карта «Билайн» – конкурентоспособный продукт от компании с одноименным названием. Как и другие аналогичные платежные средства, этот «пластик» применяется при расчетах online и offline. С ее помощью можно приобретать товары и оплачивать услуги, а также снимать наличные. Владельцы этой карты довольны тем, что:
- она выдается на 5 лет бесплатно;
- ее легко получить из-за доступности офисов компании;
- по всем операциям в валюте действует курс Центробанка.
Travel Банк «Открытие» Visa
Эта карта позволяет копить бонусные рубли, которые можно без ограничений тратить на оплату авиа/ и ж. -д. билетов по всему миру, на проживание в определенных гостиницах и отелях (согласно перечню, представленному на официальном сайте банка). При выполнении минимальных требований обслуживание счета является бесплатным. За снятие наличных в банкоматах и ПВН банка, а также в банкоматах других финансовых учреждений ПАО Банк «ФК Открытие» комиссии не взимает.
Кaк oнлaйн oфopмить кpeдитную кapту для путeшecтвий?
Пoтeнциaльнoму зaймoпoлучaтeлю нeoбxoдимo oпpeдeлитьcя c кaтeгopиeй кpeдитки и плaтeжнoй cиcтeмoй, a пocлe этoгo выбpaть бaнк, oттaлкивaяcь oт уcлoвий кoнкpeтнoй кpeдитнo-финaнcoвoй opгaнизaции. Дaлee для oнлaйн-oфopмлeния пoтpeбуeтcя:
Пepeйти нa oфициaльный caйт бaнкa и зaпoлнить aнкeту.
Пoтpeбуeтcя укaзaть ФИO, пacпopтныe дaнныe, нoмep мoбильнoгo тeлeфoнa и oтвeтить нa нecкoлькo вoпpocoв o мaтepиaльнoм пoлoжeнии. Нeкoтopыe финaнcoвыe учpeждeния пpocят пpикpeпить к зaпpocу фoтoгpaфии или oтcкaниpoвaнныe кoпии дoкумeнтoв.
Дoждaтьcя oтвeтa кpeдитopa.
Инфopмaция o пpинятoм peшeнии oбычнo дoвoдитcя пo тeлeфoннoму звoнку. Meнeджep пoдpoбнo paccкaзывaeт, кaк зaвepшить пpoцeдуpу oфopмлeния и пoлучить гoтoвую кapту.
Альфа-Банк.
1. Карта 100 дней без процентов от Альфа-Банка.
Этот банк, наверное, не нуждается в представлении? За время его существования с 1990 года он стал известен многим.
Плюс карты — большой льготный период — целых 100 дней! И распространяется беспроцентный период и на покупки, и на снятие наличности.
О карте:
- кредитный лимит можете получить до 150000 рублей;
- обслуживание — 990 рублей за год;
- комиссия, если снимаете наличные, — 5,9%;
- процентную ставку дают от 26,99% годовых (для зарплатных проектов).
2. Карта Кредитная карта РЖД бонус от Альфа-Банка.
О карте:
- кредитный лимит можете получить до 150000 рублей;
- обслуживание — от 790 рублей за год;
- процентную ставку дают от 25,99% годовых;
- дается приветственных 500 баллов;
- без процентов можете пользоваться банковскими средствами 60 дней и за совершенные покупки, и за обналичивание денег;
- начисление баллов идет с 30 руб. / 0,8 €/1 $ — 1,25 балл;
- если у Вас смартфон Samsung или Apple, то Вы можете использовать их вместо банковской карты, установив приложение — гарантия — Ваш отпечаток пальца.
Эта карта выгодна тем путешественникам, кто ездит на поездах РЖД. Накопленные бонусы можно использовать на приобретение билетов на поезд.
3. Карта Кредитная карта Cach Back от Альфа-Банка.
О карте:
- кредитный лимит можете получить до 300000 рублей;
- обслуживание — от 3990 рублей за год;
- процентную ставку дают от 25,99% годовых;
- необходимый оборот по карте — 20000 рублей в месяц;
- без процентов можете пользоваться банковскими средствами 60 дней и за совершенные покупки, и за обналичивание денег;
- возвращается 10% при оплате на любых АЗС;
- возвращается 5% за услуги любых кафе и ресторанов;
- если у Вас смартфон Samsung или Apple, то Вы можете использовать их вместо банковской карты, установив приложение — гарантия — Ваш отпечаток пальца;
- скидки до 15% у организаций-партнеров;
- Cash Back до 36 000 рублей в год.
4. Карта Кредитная карта Перекресток от Альфа-Банка.
О карте:
- дают баллы за любые покупки;
- 5000 приветственных баллов;
- 3 балла за потраченные 10 рублей в сети «Перекресток»;
- 2 балла за потраченные 10 рублей за любые другие покупки;
- 6 баллов за 10 рублей покупки через приложение Apple Pay;
- кредитный лимит можете получить до 300000 рублей;
- без процентов можете пользоваться банковскими средствами 60 дней и за совершенные покупки, и за обналичивание денег;
- обслуживание — 490 рублей за год;
- процентную ставку дают от 25,99% годовых.
5. Карта Дебетовая Cash Back карта от Альфа-Банка.
О карте:
- кэшбэк составляет 10% за услуги на АЗС и 5% за услуги в кафе и ресторанах;
- обслуживание — 1200 рублей;
- можно получать скидки у партнеров программы до 15%;
- за остаток средств на накопительном счете можно получить от 7%;
- карта имеет чип для бесконтактной оплаты PayPass.
У Альфа-Банка есть несколько недорогих дебетовых карт с кэшбэками:
Обслуживание — 490 рублей в год. | 2 000 приветственных баллов; бесплатное снятие денег в любых банкоматах; бесплатный перевод с карт других банков. Обслуживание — 490 рублей в год. |
Банковская карта для путешествий.
1. Современные люди множество покупок совершают через Интернет. И так как путешествие состоит из услуг, покупаемых через всемирную «паутину» (билеты, жилье, страховка, готовые туры…), то банковская карта необходима уже на этапе планирования путешествия.
2. Когда мы уже в пути, то нам необходимы денежные средства. Покупать много валюты и «распихивать ее по карманам» или иметь необходимый минимум наличности и «золотой запас» на карте? Решать Вам.
Мы перед отъездом из дома оцениваем сумму обязательных платежей наличностью, которая состоит из оплаты отелей, аренды и т. п., которые забронированы, но не оплачены, так как у продавца услуги нет возможности принять платежи по банковским картам. Добавляем предполагаемые расходы в кафе и т. п. В путешествии при возможности рассчитываемся кредитной банковской картой. Из каждой нашей поездки домой возвращается 400-500 у. е. Это сумма на «непредвиденные расходы», которые в чрезвычайной ситуации могли бы пригодиться наличностью.
3. Кредитная карта (не дебетовая) обязательно нужна, если Вы берете в прокат автомобиль и с Вас берут залог — зачем тратить на это СВОИ средства, воспользуйтесь банковскими.
4. Если Ваш отдых организован туроператором (покупаете готовый тур), может случится, что он не оплатил Ваш отель. Не оставаться ведь Вам на улице? Необходимо оплатить проживание, а по возвращении в Россию обращаться за возмещением Ваших расходов. Здесь Вам так же очень может пригодиться КРЕДИТНАЯ карта.
Важно. Никогда не надейтесь, что все Ваши расходы за границей Вы сможете оплатить банковской картой
Помните кризис в Греции? Банки в стране не работали с банковскими картами. Для расчетов необходима была только наличность.
Важно. Перед отъездом в новую страну уточните в своем банке, не нужно ли предпринять какие-либо действия, чтобы Вашу банковскую карту там не заблокировали. Вдруг эта страна находится в списке ненадежных для банка.
Предложения с Priority Pass
Любителям путешествовать и совершать деловые поездки хорошо знакомы трудности, с которыми приходится сталкиваться в аэропортах при ожидании рейсов. Переполненные душные залы – не самые удачные места для комфортного времяпрепровождения. Для решения проблемы разработан сервис Priority Pass, который позволяет пассажирам проводить время более комфортно в отдельных залах во многих аэропортах мира.
Однако условия сервиса могут быть разными: может быть введен запрет на присутствие детей, или же допускается приводить с собой знакомых и друзей. Многие кредитные карты премиум-класса имеют в своем арсенале подобные услуги. Стоимость годового обслуживания таких банковских продуктов достаточно высока.
Какую карту выбрать для путешествий
Итак, что можно посоветовать человеку, который собрался за границу? Все зависит от ваших потребностей и куда вы планируете ездить.
Если вы летите в ближнее зарубежье, где принимают карту МИР, то её и будет достаточно для поездки. Вообще, сейчас карта МИР должна быть у каждого, собираетесь вы за границу или нет (кешбэк за поездки по России и другие “плюшки”). Рекомендую заказать Тинькофф Блэк с бесплатным обслуживанием навсегда, пока еще действует акция. Давно уже пользуюсь, одинакова хороша как для заграничных поездок, так и для повседневного использования. Выгодный кэшбэк, удобное приложение, никаких затрат.
Заказать Тинькофф Блэк по акции
Ну а если вы планируете выезжать за пределы охвата системы Мир, лучше заранее оформить UnionPay или зарубежные Visa и Mastercard. Старайтесь избежать двойной конвертации валют при расчетах картой – для Европы открывайте евро счет, долларовый будет удобен для остальных стран.
Так как мы семьей часто путешествуем, то у нас имеется несколько вариантов – белорусская Мастеркард МТБанка, долларовая Юнионпэй Россельхозбанка, мультивалютная карта армянского Unibank.
Неименную карту белорусского МТБанка мы оформили с льготным обслуживанием по акции, сейчас такие выгодные условия уже недоступны. Unibank – единственный банк в Армении, где россиянам можно оформить карту только по загранпаспорту, без местных регистраций (годовое обслуживание карты примерно 15 000 руб, также понадобится армянская симка, но оформить ее не проблема).
Почему я оформил UnionPay в Россельхозбанке. Перед выбором банка читал форумы и чаты, отзывы людей о том, в каких странах какие карты работают. Из этого сделал вывод, что в Россельхозбанке отказов меньше всего. Но имейте ввиду, что ситуация может меняться, и такую информацию нужно собирать заново.
Стоимость выпуска карты UnionPay в Россельхозбанке – 7 500 рублей за неименную и 9 500 за именную карту. При оформлении платить не нужно, сумма списывается автоматически после первого пополнения. Карту можно получить заранее на всякий случай, а оплатить за ее обслуживание, когда она понадобится.
В любую поездку лучше брать побольше карт, разных и дублирующих. Одна не работает, сработает другая. Также, если в поездке не сработал банкомат одного банка, пробуйте другой.
Чтобы избежать возможных проблем при расчетах, лучше оформлять именные карты с написанием имени как в загранпаспорте. К примеру, с неименной картой арендовать автомобиль за границей будет проблематично.
Не нужно забывать, что сейчас мы живем в непростое время. Только за 2022 год не раз с нашими соотечественниками случалось так, что из-за санкций карты переставали работать прямо во время поездки. Это может произойти и в будущем. Но не стоит сильно переживать, после официального заявления всегда людям давалось несколько дней, чтобы они успели снять наличные. Но, в любом случае, не лишним будет знать, как обходиться за рубежом без карт.
Курс конвертации
Перед отправкой за рубеж стоит узнать в своем банке, какая валюта используется в нем при расчетах с платежной системой и выяснить размер всех возможных комиссионных сборов. Это позволит снизить расходы при совершении онлайн-покупок и оплате услуг.
Стоит рассмотреть ситуацию на примере карты MasterCard.
Предположительно, у туриста на руках карта в российской валюте. Он расплачивается за обед в одном итальянском кафе. Чтобы рассчитаться за услуги, требуется сумма в евро. И деньги конвертируются по схеме рубли => евро. Эта операция выгодная для путешественника, поскольку конвертация происходит один раз.
Курс конвертации размещается на официальных сайтах платежных систем. Курсы валют можно уточнить на портале своего банка. Следует учитывать, что данные о конвертации валют, а также о покупке-продаже иностранных средств не совпадают.
В чем преимущества и недостатки таких карт?
Преимущества кредитных карт для путешествий:
возможность арендовать машину за рубежом, не теряя собственных средств, — на время заморозится кредитный счет;
бронировать туры можно, пользуясь лимитом, получать за это бонусы и еще до отпуска возместить потраченную сумму полностью или частично — благодаря этому можно заранее оплатить поездку;
по ним предлагают обширные бонусные программы, включающие не только начисление миль, но и страховку или возможность делать покупки для отдыха по выгодным ценам;
при подтверждении дохода и активном пользовании картами можно увеличить кредитный лимит за несколько месяцев;
быстрое рассмотрение заявок— всего за 1-2 дня в отличие от традиционных кредитов;
лимитом можно снова пользоваться после оплаты.
Есть у таких карт и несколько недостатков:
ответ по кредиту о назначении лимита и процентной ставки принимается индивидуально — узнать его можно только в момент получения кредитки;
если назначенный кредитный лимит оказался слишком маленьким, нужно пользоваться картой в течение 6-12 месяцев для его увеличения;
в части банков мили можно тратить только в специальных магазинах, где количество туров и билетов ограничено;
страховка, входящая в пакет карточки, может покрывать не все риски — часто приходится доплачивать, чтобы расширить полис и получить визу;
страхование часто оплачивается из кредитного лимита (до 1-3% от суммы долга) — такой вариант может быть невыгодным, если траты большие;
в отличие от классических кредиток льготный период по туристическим короче.
В списках предложений банков можно найти варианты, беспроцентный период которых достигает 100-150 дней, тогда как туристические продукты предполагают возврат денег быстрее — за 50-55 дней. Это не слишком удобно, особенно при бронировании транспорта на длительный срок. При аренде заморозка счета можно действовать до 2 месяцев, клиенту придется переплачивать по процентам или использовать другой способ внесения средств.
Валютная или рублевая карта для путешествий
Чтобы избежать неприятных ситуаций, стоит заранее подумать о том, каким образом предстоит расплачиваться за проживание в отелях и проезд в автотранспорте, приобретать покупки в магазинах и рассчитываться за услуги с компаниями. Важно не только четко представлять, какая валюта действует в стране, куда предстоит ехать. Нужно заранее уточнить, какая банковская карта выгоднее для путешествий, какая лучше всего обеспечит удобство пользования и сохранность денежных средств.
Существует еще один вариант – мультивалютная карта. Этот «пластик» хорош тем, что он не требует лишних конвертаций российской валюты в иностранную, поскольку к нему привязывается несколько счетов. Обычно задействованы рубли, евро и американские доллары.Однако существуют и другие варианты. Переводить деньги со счета на счет можно дистанционно.
Преимуществом таких карт является относительная безопасность. Если платежное средство попадет в руки мошенников, то владелец «пластика» рискует только деньгами, которые есть на активном счете. Возможно, это лучшая банковская карта для путешествий за границу.
На что обратить внимание
Кредитная карта для потенциальных туристов и путешественников может оказать дополнительную финансовую поддержку при ее оптимальном использовании
На что обратить внимание при выборе карты? Прежде всего стоит оценить собственные приоритеты и возможности. Для тех, кто много путешествует и ежемесячно оплачивает немалые расходы при помощи банковских карт, стоит обратить внимание на кредитки, предлагающие повышенные cash back и бонусные баллы (мили)
Постоянное использование карт при оплате товаров и услуг, уровень ежемесячных расходов не менее нескольких десятков тысяч рублей позволяет избежать дополнительных затрат в виде абонентской платы. Кроме того, владельцам премиум-карт предлагаются дополнительные услуги в виде Priority Pass, круглосуточных консьерж-услуг, параллельный выпуск дополнительных карт, возможность быстрого открытия счетов в любой валюте.
Тем, кто планирует использовать туристические бонусы карт не так часто, например, при наступлении отпускного периода, стоит обратить внимание на кредитные карты, которые начисляют бонусные мили и в то же время недороги в обслуживании. При совершении определенного уровня ежедневных расходов вполне вероятно, что накопленные за год бонусные баллы могут компенсировать стоимость авиа- или железнодорожных билетов
При этом стоимость годового обслуживания карт окажется небольшой.
Еще один немаловажный аспект для путешественников – бесплатное снятие наличных. Подобную услугу предоставляют не все банки. Кроме того, часто действуют ограничения по объемам доступных сумм.
Популярные кредитные карты в России
Виды карт
Без справок о доходах
Без отказа
С моментальным решением
С доставкой на дом
Лучшие
Без проверки кредитной истории
Бесплатные
В день обращения
Выгодные
По почте
Со 100% одобрением
С беспроцентным периодом
Без годового обслуживания
Без подтверждения дохода
За 5 минут
Быстрые
Экспресс
Заявка во все банки
Кэшбэк и бонусы
С кэшбэком
С бонусами
С льготным периодом
Без процентов
С большим лимитом
С низким процентом
С милями
Кому выдаются
Безработным
Пенсионерам
Студентам
Всем без исключения
С 18 лет
С 19 лет
С 20 лет
С 21 года
До 70 лет
В других городах
Москва
Санкт-Петербург
Новосибирск
Екатеринбург
Казань
Нижний Новгород
Челябинск
Самара
Омск
Ростов-на-Дону
Уфа
Красноярск
Воронеж
Пермь
Волгоград
Иркутск
Улан-Удэ
Цель
Карты рассрочки
Для снятия наличных
Для покупок
Для путешествий
Аэрофлот
Лучшие карты рассрочки
Карты рассрочки без отказа
Категории
По паспорту
С плохой кредитной историей
Самые доступные
Срочные
Виртуальные
Рефинансирование
На 10000 рублей
На 20000 рублей
На 30000 рублей
На 50000 рублей
На 100000 рублей
На 200000 рублей
На 300000 рублей
На 500000 рублей
На 50 дней
На 55 дней
На 60 дней
На 90 дней
На 100 дней
На 110 дней
На 120 дней
На 180 дней
Платежная система
Виза
Мастеркард
Мир
Золотые
Платиновые
Классические
Черные
Apple Pay
Samsung Pay
Google Pay
3D Secure
PayPass / payWave
Банки России
СберБанк
Тинькофф Банк
Альфа-Банк
Совкомбанк
Хоум Кредит Банк
ВТБ
Газпромбанк
Ренессанс Кредит
Банк Открытие
Промсвязьбанк
Райффайзенбанк
МТС Банк
Росбанк
Уралсиб
Почта Банк
#Всесразу от Райффайзенбанка
Предлагает повышенный cash back в размере 5% на все покупки. Подойдет как любителям путешествий (кэшбэк начисляется в том числе и на приобретение авиабилетов), так и в повседневной жизни, например, при оплате ЖКХ на АЗС.
Какие преимущества предоставляются владельцам при использовании карты #всесразу?
- Беспроцентный период – до 52 дней
- Ставка процентов – от 27% годовых
- Стоимость годового обслуживания составляет 1 490 рублей и 1990 рублей при наличии индивидуального дизайна
- Комиссия при выдаче наличных – 3% от суммы + 300 рублей
- Карта оформляется по паспорту без предоставления справки о доходах
- Кредитный лимит – до 600 000 рублей
All Airlines Тинькофф
Кредитная карта All Airlines от банка Тинькофф – это возможность бесплатного получения авиабилетов и страховки для путешествий по всему миру. Обменять накопленные бонусные баллы на авиабилеты можно даже в том случае, если не удается часто путешествовать.
Как сэкономить на авиабилетах?
- Расплачиваться картой за покупки дома и на отдыхе для накопления бонусных миль.
- Оплата билета любой авиакомпании при помощи карты.
- Обмен накопленных миль на полную стоимость билета. Возврат денег производится мгновенно.
Бонусные мили начисляются при оплате в следующих случаях:
- бронирование отелей и машин на сайтах Booking.com и Rentalcars.com – 10%
- бронирование туров и авиабилетов через сервис Тинькофф Путешествия – 5%
- покупка авиабилетов – 3%
- оплата прочих покупок – 2%
Конвертация милей в рубли происходит из расчета 1-1. Допускается компенсировать приобретенные авиабилеты стоимостью от 6 000 рублей.
При использовании карты владельцы получают дополнительные привилегии:
- бесплатная страховка для визы и путешествий
- бесплатный интернет во время путешествия до 1Гб
- компенсация за задержку рейса
- возможность бесплатного обслуживания карты при тратах от 50 000 рублей в месяц по карте
Продолжительность льготного периода для беспроцентного использования заемных средств – до 55 дней, процентная ставка – от 15% до 29,9% при оплате по карте, 29,9%-39,9% – за снятие наличных.
Кредитная карта All Airlines Tinkoff
Подробнее
Кредитный лимит:
700 000 руб.
Льготный период:
55 дней
Ставка:
от
15%
Возраст:
от
18 до
70 лет
Рассмотрение:
15 минут
Обслуживание:
1 890 рублей
Оформить
