Мошенничество на основе FATCA
У этого закона много плохих сторон, но ещё одна заключается в том, что страх по отношению к нему эксплуатируют мошенники. Система, как обычно, проста: присылаются письма нерезидентам инвесторам, которые вкладывают деньги в США. Письмо будто бы от налоговой службы США IRS. И в нём говорят, что, мол, докажите, что вы нерезидент, иначе с вас будет взят налог в 30%. Чтобы доказать свою «невиновность», вышлите личную информацию.
Разумеется, благодаря высланной вами личной информации, очень просто почистить ваши кошельки или использовать её для мошенничества или даже серьёзного преступления (как на чужие паспорта брать кредиты).
А учитывая, что FATCA требует максимальной честности и предоставления огромного перечня данных, такое письмо не вызывает у многих вопросов. А зря – единственный документ, который необходимо заполнить для избежания налога – форма W8-BEN. Остальное, как говориться, от лукавого.
Каков психологический портрет мошенников?
Мошенники — это самоуверенные авантюристы, манипуляторы с высоким эмоциональным интеллектом. Их сильно подпитывает потребность в адреналине, что присуще людям психопатического типа личности. Людей с такими же качествами много в обществе, но мошенников отличает мотивация использовать эти качества в корыстных целях. Особенность их психики в том, что количество психологических травм, полученных в детстве, у них больше. Из-за недостатка внимания и любви могут сформироваться неправильные убеждения, как например, «без лоха и жизнь плоха». Мошенники хорошо изображают некоторые чувства, будучи далекими от их искреннего проявления.
Способность к эмпатии у них отсутствует. Мошенники глухи к чужой боли, склонны к доминации над другими — им присуще то, что мы именуем бессердечностью.
Бесчувствие зарождается в нас, если кто-то проявляет его по отношению к нам: это может быть среда, модель воспитания родителей, друзья — что угодно из-за чего человек не способен испытывать искренние положительные чувства к другим.
Способность прочувствовать другого человека — это эмоциональный интеллект. У мошенников ЭИ высокий. Перед ними стоит выбор, как этим воспользоваться: проявить эмпатию, помочь кому-либо или воспользоваться состоянием человека. Наблюдая с детства за подобной моделью отношений, более вероятен последний вариант.
Развод туристов №9. Приставучие субъекты
Кроме голимых разводов в Индии полно всяких приставучих субъектов, которые больших хлопот не доставляют, т.к. их можно просто игнорировать.
Например, чистильщики ушей, которые бродят по пляжу, протягивают свои руки к вашему уху и с испугом на лице изображают, что ваши уши надо срочно почистить;
жутковатые темные женщины цыганской наружности, у которых отовсюду свисают металлические украшения (из ушей, из носа), которые ходят группками по несколько человек, бьют в бубны, стучат в палки, потом деньги за концерт требуют;
продавцы барабанов, которые будут долго идти за вами, бия в свои барабаны,
и прочие другие продавцы многочисленных нужных вещиц.
Совет:
к этой стороне индийской действительности лучше отнестись с юмором и принять ее такой, какая она есть.
Приставучим субъектам надо просто твердо говорить “нет” и не вступать с ними в визуальный контакт.
Если уж никак не можете избавиться от каких-то назойливых персонажей, на этот случай, опять же, есть волшебное слово “police” (на всякий случай, телефон полиции – 100).
Но! В борьбе с этими разводами можно и палку перегнуть.
Со мной однажды произошла довольно поучительная история.
“Змеиный” фольклор в Индии
В индийской мифологии и индуистской религии змеи играют важную роль. Индуистский пантеон изображает их разными способами: у Ганеша есть змея, обернутая вокруг его талии, почти как пояс; у Шивы есть змея на шее, как шарф; а Вишна изображен покоящимся на спиральной змее.В сельском фольклоре Индии есть бесчисленные истории о змеях, жаждущих отомстить людям, и кобра особенно выделяется в этом плане. Деревенские старейшины часто рассказывают о том, что кобра, потерявшая своего помощника, будет следить за убийцей, независимо от расстояния или времени, пока не отомстит ему, иногда распространяя месть на всю семью убийцы. Можно понять, как раньше верили в эти истории, в эпоху до того, как были созданы антидоты от змеиного яда, а вероятность быть укушенным змеей была намного выше, чем сегодня.
6. Рестораны и магазины
Индийские рестораны нередко работают по разным тарифам: для местных и для туристов, поэтому в них два меню. Можно попробовать сделать заказ на хинди и сэкономить, но без знания языка это сложно.
В магазинах почти на всех товарах указаны цены в рупиях, продавцы обычно немного к ним прибавляют. При покупке воды обязательно проверяйте, цела ли крышка — в бутылке может оказаться обычная водопроводная вода. Оптимальное решение — покупать газированную воду: ее невозможно подделать. Задавшись целью приобрести сувениры, лучше сравнить цены в нескольких местах, уверенно торговаться и не верить историям про подделки у конкурентов.
8 февраля 2018
Лохотроны
Скамы или лохотроны – это сайты, где перед вами разыгрывается целый спектакль с рисованием денежных цифр на экране. Вам кто-то должен денег, обязан выплатить некую компенсацию, либо предлагают пройти опрос, за который вам положены сотни тысяч рублей.
Откровенные мошеннические проекты рекламируют даже блогеры. Рекламу можно встретить в Инстаграм, Телеграм, Вконтакте. Текст сводится к тому, что некий сайт хочет отдать вам деньги просто так. На скамах показывают спектакли о том, как по «кнопке бабло» вам начисляют деньги, а вернее – рисуют фантики на экране.
Пожалуйста, выводите, но сперва заплатите десятки взносов: закрепительный платеж, неактивированный аккаунт, документы для транзакции и еще десятки предлогов и выдуманных услуг. И так по кругу, пока вы все деньги туда не сольете. Но нарисованные фантики вывести не получится.
Если поискать на таких сайтах пользовательское соглашение, можно найти в нем строки: «…мы не гарантируем, что вы заработаете. Данные суммы всего лишь предположение о предстоящем доходе. Считайте это простой игрой». Кому такая игра интересна, когда рисуют циферки, а вы за это платите свои деньги? Если бы человек заранее читал эти соглашения, то не внес бы туда деньги, но многим читать лень, да и не всегда такие соглашения присутствуют.
Люди думают, что в сказку попали, и им все должны заплатить какие-нибудь компенсации. Деньги же лишними не будут! Может, это особый вид мазохизма – получать удовольствие от потери денег? А если серьезно, то совет простой: не ищите в интернете халяву, ее там нет. Зарабатывайте своим умом, трудом, развивайте пассивный доход – это возможно, если изучать и применять нормальные, рабочие методики.
Радует то, что наши подписчики способны с легкостью обнаружить лохотрон и не вкладываться в него. Нет нужды раскрывать эту тему глубоко, т. к. на нашем сайте разоблачению лохотронов посвящен отдельный раздел.
3. Трэвел-агентства
Неопытным туристам в Индии бывает сложно разобраться с общественным транспортом и прочими нюансами. Им с радостью помогут так называемые тревел-агентства: узнают любое расписание, закажут билеты, забронируют жилье, даже карту бесплатную подарят. Только вот комиссия за их услуги совсем нескромная — в среднем 200 %. Попытавшись вернуть купленный в таком агентстве билет, получите только его номинальную стоимость, а то и вовсе ничего. В кассу за возвратом обращаться бессмысленно — на это имеет право только покупатель. Также в этих конторах предлагают услуги по обналичиванию денег, и тоже за высокий процент — не меньше 10. Лучше всего перед поездкой уточнить в своем банке, какая комиссия будет за снятие, и принимать решение уже со знанием дела.
Где есть противоядие в Гоа
Куда поехать в больницу, чтобы получить противоядие? В Гоа есть несколько мест. Лучше всего спросить у кого-то из местных жителей, чтобы не потратить время на поездку до больницы. Противоядие доступно в больницах и центрах первичной медико-санитарной помощи в Гоа. Оно имеется в больнице Асило в Мапусе (телефоны 0832-2262372 / 2265119) и в Первичном центре здоровья в Кандолиме (0832-2489035 / 2276035). Возможно, есть еще какие-то места, поэтому я и советую спросить у местных жителей. Также в Гоа есть службы отлова змей, которые всегда отправляют специалиста по вызову. Этот специалист ловит змею и выпускает ее в дикую природу. Обратиться к таким специалистам можно, когда опасная рептилия поселилась около вашего дома.
5 признаков финансовых мошенников
Представиться они могут кем угодно: сотрудником банка, полиции, магазина, провайдера, телефонного оператора, какой-то компании, коммунальной организации, социальной службы или просто доброжелателем, имеющим важную для вас информацию и желающим помочь. Сообщение может прийти даже с аккаунта человека, которого вы лично знаете.
Признак 2. Мошенник хочет вывести вас из равновесия. Вероятнее всего, мошенник начнет разговор с вами с каких-то шокирующих фактов, способных вызвать у вас эмоции, вывести вас из равновесия. Ведь в таком состоянии, пока вы будете растеряны, взволнованы, обрадованы, ваша бдительность притупится, и вас будет проще развести на деньги. Это некая подготовительная фаза, которая почти всегда имеет место. Например:
- Ваш аккаунт взломан;
- Вашей картой пытались расплатиться;
- Вы выиграли приз;
- Ваш сын попал в аварию;
- У меня мама попала в больницу;
- Ваш счет заблокирован;
- Вас выселяют из квартиры;
- У вас критическая задолженность;
- И т.д.
По этой причине чаще всего они обращаются к людям, более подверженным психологическому давлению. Например, к пенсионерам или мамам маленьких детей.
Признак 3. Мошенник сводит разговор к деньгам. Начать разговор с вами мошенники могут с чего угодно. Но закончат его обязательно денежными вопросами. Даже если «заход» мошенника совершенно не касается финансовой сферы, далее он так или иначе переведет разговор в денежное русло:
- Нужно заплатить комиссию;
- Нужно перевести деньги на безопасный счет;
- Нужно оплатить услугу;
- Нужно заблокировать перевод средств;
- Можно приобрести со скидкой;
- Нужны деньги, чтобы «решить вопрос»;
- И т.д.
Признак 4. Мошенник просит сообщить данные. Как мошеннику завладеть вашими деньгами? В редких случаях он будет просить, чтобы вы сами их ему перевели, хотя такие случаи тоже имеют место. Чаще он будет стараться заполучить доступ к вашим деньгам. Это могут быть:
- Данные банковской карты (особенно мошенникам необходим срок действия и cvc-код);
- Логин и пароль к какому-нибудь аккаунту (например, в личном кабинете банка или даже просто к электронной почте);
- Код, пришедший в СМС-уведомлении (означает, что мошенники уже проводят операции по вашему счету, осталось их только подтвердить).
Как правило, у мошенника уже есть определенная информация о ваших счетах. Ее можно купить на черном рынке, как и ваши контактные данные. Но чтобы украсть деньги — ему чего-то не хватает, поэтому он и вышел с вами на контакт. Заполучив недостающие данные, мошенник сразу же использует их для списания средств с ваших счетов — у него уже все для этого готово.
Реальный сотрудник банка никогда не станет спрашивать секретные данные или пароли.
Признак 5. Мошенник давит, торопит, ставит условия. И, наконец, последний, но немаловажный, признак финансовых мошенников — все они будут стараться развести вас на деньги как можно быстрее. Чтобы вы не успели одуматься или посовещаться с кем-нибудь. Поэтому вас будут всячески склонять совершить необходимые им действия как можно быстрее, пока вы не успели понять, что к чему. Например:
- Это нужно сделать в течение 5 минут, иначе будет поздно;
- Сегодня последний день акции;
- Если в течение 10 минут не заплатить комиссию, деньги спишутся;
- И т.д.
Как правило, финансовые мошенники сочетают в себе все вышеуказанные признаки, независимо от сферы, в которой они действуют и способа контакта. Хотя, конечно, могут быть исключения.
В любом случае, если вы заметите хотя бы один из вышеуказанных признаков — стоит, как минимум, насторожиться. Ну а если речь идет о признаке №4, то есть, вас просят сообщить какие-то известные только вам данные — можно наверняка утверждать, что вы имеете дело с мошенником. В этом случае рекомендую сразу же прекратить общение.
Теперь вы знаете, как ведут себя финансовые мошенники, как их распознать. Будьте бдительны и не попадайтесь: контакты с мошенниками происходят все чаще.
Возможно, вам так же будет интересно:
- Схемы мошенников в интернете: развод по объявлениям;
- Мошенничество с банковскими картами.
До новых встреч на Финансовом гении: сайте, который простыми словами объяснит вам финансовые процессы и научит грамотно распоряжаться личными финансами.
Оценить:
5 способов сообщить о мошенничестве при совершении покупок в Интернете в Индии
- Цена
- Дата истечения срока действия
- Возврат и возврат
- Обмен
- Гарантия и гарантия
- Доставка и отгрузка, способы оплаты
- Механизм рассмотрения жалоб
- Способы оплаты
- Безопасность способов оплаты
- Варианты возврата денег
Обращение в службу поддержки клиентов
Новый Закон о защите прав потребителей также обязывает компании электронной коммерции указывать номера службы поддержки клиентов. Чтобы клиенты могли обратиться к руководителю службы поддержки клиентов и подать жалобу.
Программы для Windows, мобильные приложения, игры – ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале – Подписывайтесь:)
Обратитесь в службу поддержки потребителей
Если оба вышеуказанных способа не помогли решить проблему, следующим шагом будет получение юридической помощи для сообщения о мошенничестве в Интернете. В соответствии с положениями Закона о защите прав потребителей 1986 года действует трехуровневый квазисудебный механизм, называемый Consumer Fora, где потребители могут подавать жалобы на любую несправедливую торговую практику. При этом Портал помощи потребителям был разработан, чтобы предоставить потребителям платформу для регистрации своих жалоб. Есть несколько способов связаться с NCH (National Consumer Helpline), чтобы подать жалобу:
- Посетить Сайт NCH
- Наберите 1800114000 ИЛИ 1800114404 (бесплатно)
- Отправьте SMS на номер 8130009809 (взимается плата за SMS).
- Подайте жалобу через:
Потребительское приложение Приложение UMANG
Подать заявку на FIR и связаться с Cyber Cell
В случае каких-либо мошеннических транзакций, например, любого поддельного или малоизвестного торгового портала. Национальная служба поддержки потребителей (NCH) советует потребителю подать первый информационный отчет (FIR) или подать жалобу в полицию или в Cyber Cell, если компанию невозможно отследить.
Другие полезные платформы
Если вы не знакомы с процессом подачи жалобы или юридического уведомления, то существует несколько платформ, которые могут помочь вам в этом процессе:
2. Уличный сервис
Фотографии — это отдельный бизнес. Местные могут старательно лезть в кадр, а потом просить за это деньги. Чтобы туристы захотели их фотографировать, стараются выглядеть максимально аутентично. В некоторых священных местах, например, в Варанаси, индусы запрещают съемку, но условно: официального запрета нет, и всегда можно договориться за деньги.
Часто на ходу к туристам неожиданно пристраиваются массажисты, делают свое дело, а потом озвучивают цену. Иногда от них буквально приходится отбиваться.
Есть и вежливые люди, они здороваются, интересуются, бывали ли вы в Индии, начинают рассказывать о местных достопримечательностях, порой очень интересно. А потом просят оплатить экскурсию. Если же она была бесплатной, значит вас ведут к магазину или ресторану, который платит посреднику комиссию. В случае такого знакомства лучше сразу ответить, что в Индии не в первый раз и все тут уже знаете.
Змеи на пляжах и в отелях Гоа
Пляжи и отели ничем не отличаются от других районов штата, поэтому встреча с ползучими гадами возможна и в этих местах. Конечно, в отелях стараются сделать все возможное, чтобы этих опасных рептилий на их территории не было (устанавливают преграды, стригут газоны и деревья), но это все равно не устраняет полностью вероятность того, что рептилия не заползет на территорию. Вероятность встретить змею на территории отеля, конечно, меньше, чем где-то в сельской местности, но это не значит, что вы можете терять бдительности. Особенно осторожным нужно быть ранним утром, и в темное время суток. Старайтесь вечером и ночью всегда ходить с фонариком, даже на территории отеля. На пляж без фонарика вообще приходить не советуем, так как там можно наступить не только на змею. Если вы хотите отдыхать в отеле, в котором встреча с этими опасными существами вряд ли случится, то выбирайте современные компактные отели с небольшим количеством растительности. Уже по фотографиям отеля можно понять, какова вероятность увидеть в нем змею.
Что делать, если вас укусила змея в Гоа
Многие местные индийские врачи утверждают, что паника – это большая проблема, чем яд
Важно оставаться спокойным, когда вас укусила змея, и обратиться за медицинской помощью в правительственные больницы, где имеется противоядие. Также важно избегать традиционных методов лечения, доказавших свою неэффективность и опасность
Эти методы включают в себя: создание локальных разрезов или проколов на месте укуса или укушенной конечности, попытки высосать яд из раны, использовать черные “змеиные камни”, поражение места укуса электрическим током и даже применение химических веществ, трав или пакетов льда. Поймите правильно, что эти методы могут помочь в некоторых случаях, но чаще они только вредят.
Рекомендованные действия:
1. Успокойтесь или успокойте пострадавшего
Это очень важно, чтобы замедлить распространение яда по организму. 2
Иммобилизовать укушенную конечность шиной или стропами (любое движение или мышечное сокращение ускоряет распространение яда).3. Рассмотрите возможность применения давления на часть, расположенную выше места укуса (то есть затяните жгутом или чем-то похожим). Этот метод стоит применять не всегда. Обычно он оправдан при укусе таких змей, как индийская кобра, индийский крайт или морская змея, но не подходит при укусе гадюки. Об этом методе много спорят, но при использовании местной компрессионной подушки, наложенной на рану, перевязка всей конечности может быть очень эффективной.4. Избегайте любого вмешательства в место укуса, так как это может вызвать инфекцию, увеличить поглощение яда и ускорить местное кровотечение.5. Пациент должен быть доставлен в место, где он может получить медицинскую помощь (диспансер или больница) как можно быстрее, безопасно и комфортно. Любое движение, особенно укушенной конечности, должно быть уменьшено до абсолютного минимума, чтобы избежать ускорения кровообращения.6
Удалите часы / кольца / другие украшения с места укуса и обратите внимание на время укуса и последовательность симптомов.7. Если возможно, пациенту не следует ходить, поэтому постарайтесь носить его на носилках или даже на стуле.8
Наилучшей первой помощью для жертвы будет транспортировка его до ближайшей больницы в наименее короткое время.9
Важно также постараться запомнить, как выглядела змея. Вам, скорее всего, даже не придется ее описывать в больнице, так как обычно там имеются плакаты, на которых нарисованы все ядовитые змеи
Вам только останется указать на ту, которая укусила вас или другого человека.
Для того чтобы успокоиться или успокоить укушенного человека, достаточно вспомнить, что 70% всех змеиных укусов совершают неядовитые змеи, а в 50% случаев укусов ядовитых видов яда оказывается недостаточно, чтобы привести к смерти
Также важно вспомнить, что в случае отсутствия паники вероятность излечения после укуса смертоносной змеи заметно увеличивается
Развод туристов №4. Как нас развели в Варанаси
В Варанаси нас развели, как полных лохов – самым примитивным классическим варанасским способом.
Вышли мы из поезда и сели в мото-рикшу, чтоб ехать в отель. По пути парнишка-рикшист включал все свое обаяние, навязывался в друзья, показывал тетрадочку с отзывами, где туристы писали – какой он весь из себя хороший друг (там были отзывы и на русском).
Такая навязчивость всегда настораживает и отталкивает. В тетрадочку мы ничего писать не стали, но тому, что он нам наговорил, почему-то поверили. А наговорил он нам, что сегодня вечером на берегу Ганги будет проводиться специальная огненная пуджа, которая бывает только раз в неделю, ее надо обязательно посмотреть, но одним по гхатам ходить опасно. Он может за нами к вечеру заехать, отвезти на эту пуджу.
Мы согласились. На прощанье он посоветовал до вечера посидеть в отеле, никуда не ходить одним.
В отеле мы, разумеется, сидеть не стали, а побежали на Гангу смотреть, что это за гхаты такие. Прошлись по гхатам и заторопились обратно, чтоб не опоздать к назначенному времени.
Вечером приехал рикшист. И что вы думаете? Он привез нас на то же самое место, откуда мы только что вернулись. Это во-первых.
Во-вторых, эта огненная пуджа оказалась ежедневной, а вовсе не “один раз в неделю, только сегодня”.
Ну и в-третьих, они вдвоем с лодочником развели нас посмотреть пуджу с воды за цену, намного превышающую обычную цену, которую мы узнали позже.
Мы успокоили себя тем, что эта лодка, наверное, была из сандалового дерева.
Это, конечно, банальная классика жанра, самый примитивный развод туристов – заловить в свои сети свеженьких вновь прибывших, пока они еще не успели сориентироваться ни в местных ценах, ни в местном распорядке. “Только сегодня! Только один раз!” – ну классика же!
Это было очень похоже на традиционный турецкий развод с баней, когда впервые приезжаешь в Турцию и заселяешься в отель, тебя сразу начинают окучивать местные гиды, что в этом отеле – замечательная баня с замечательным массажем, и посетить это мероприятие следует непременно в первый же день, т.е. сегодня, и ни днем позже, т.к. потом вы позагораете и будет нельзя делать массаж. Окучивать стараются сразу же, как только ваша нога ступила на славную землю турецкого отеля, пока вы не успели прочухать, что за воротами баня шикарнее, а те же самые услуги стоят в три раза дешевле.
Разводы такого рода я называю “Кто на новенького”, они стары как мир. Однако, мы все равно попались.
Совет:
никогда не ведитесь на всякие “срочно”, “только сегодня”, “только один день” и т.п. Сначала осмотритесь и сориентируйтесь в пространстве.
Что теряете лично вы
Обман может и не всплыть: вы приедете в отель и будете наслаждаться отдыхом, так и не узнав о мошеннической схеме. Но наиболее вероятен другой сценарий: владелец карты оспорит законность денежного перевода в банке, банк обратится в отель и запросит информацию по данной транзакции. В отеле, скорее всего, не захотят нести убытки и отменят бронирование. А значит, вы рискуете получить уведомление об отмене брони в последний момент или уже приехав в отель.
Вернуть деньги, перечисленные на электронный кошелёк, почти невозможно — злоумышленники быстро заметают следы. Если вы отправляли деньги на карту — шанс есть, так что сразу связывайтесь с банком и просите отменить перевод.
Как теперь ехать?
Если вы дочитали эту статью до конца, то у вас, возможно, появился такой вопрос. Действительно, многие люди, особенно девушки, вполне могут забояться и отказаться от идеи поездки в известный индийский штат. Если это так, то вы должны знать, что на самом деле в Гоа от укусов змей местные жители умирают намного реже, чем в авариях. Но вы же вряд ли из-за этого откажетесь ездить по дорогам? Также могу добавить, что на самом деле вероятность встречи со змей здесь крайне низкая. Вы же прекрасно понимаете, что змеи стараются скрыться, как только почувствуют шаги. Даже если вы и увидите змею, то, скорее всего, это будет удирающая от вас рептилия. Не захочет удирать? Так и пусть себе лежит и греется на солнце! Вас же никто не заставляет подходить к ней. Как вы поняли, риск быть укушенным змеей в Гоа крайне низкий, но даже если до этого дойдет, то вероятность летального исхода будет невысокой. В общем, змеи в Гоа я бы не назвал главной опасностью и тем, из-за чего вы должны отказаться от поездки в это прекрасное место. Просто будьте осторожны и смотрите под ноги.
